Группа профессионалов на Кипре, готовых помочь Вам в вопросах частного и бизнес банковского комплаенса, открытия счетов в различных юрисдикциях, регистрации компаний, оформления сделок по недвижимости
Наши услуги
Банковские счета
Открытие персональных и бизнес счетов в банках Кипра и по всему миру
- Личные счета (текущие, сберегательные)
- Корпоративные счета
- Торговые счета
- Эскроу счета
- Депозитные счета
Первый и самый важный шаг в открытии счета - это тщательная подготовка файла клиента, и сбор необходимой документации. После анализа информации и обсуждения с клиентом его требований к счету, мы подбираем подходящий банк и проводим весь процесс согласования с банком. Мы работаем с широким спектром классических и необанков (ЭДИ) в различных юрисдикциях, включая Кипр, ЕС, ОАЭ, Швейцария, Армения, Монтенегро, Маврикий и тд. Mauritius etc).
Важно отметить, что каждый финансовый институт имеет свои специфические требования комплаенса по принятию клиента и свои внутренние правила, которые необходимо учитывать перед подачей заявки на открытие. Благодаря нашему опыту работы с банковским сектором, мы осознаем эти особенности, тем самым понижая риск отказа в открытии.
Учитывая текущую сложную политическую ситуацию в мире, санкции и ограничения, банки были первыми, на ком негативно отразилась данная ситуация. Так, сегодня банки стали предъявлять очень жесткие требования к своим клиентам, и уже не клиент решает в какой банк ему выгоднее идти, а банк выбирает клиента. Мы советуем обращаться к специалистам по банковскому комплаенсу за рекомендациями прежде, чем подавать документы на открытие счета в банк.
В век высоких технологий и диджитализации, многим клиентам удобнее открывать и вести счета в Электронных Денежных Институтах (ЭДИ) или необанках. ЭДИ – это эмитенты электронных денег. Их деятельность не сильно отличается от классических банков, отличие только в отсутствии условий кредитования. Все процессы ведения счета и идентификации клиента происходят онлайн через платформу ЭДИ и занимают меньше времени, чем с классическими банками. Все ЭДИ обязаны иметь лицензию ЦБ на ведение деятельности. На сегодня таких необанков существую большое количество в мире, и каждые из них имеют свои особенности. Какие-то не работают с долларами, какие-то не работают с холдингами и так далее. Поэтому мы рекомендуем советоваться со специалистами при выборе необанка.
Сроки открытия счетов зависят от сложности файла клиента. Все ситуации различны, со своими нюансами и подводными камнями. Например, структура компании сложная, с наличием 4х и более бенефициаров, или у компании многомиллионные обороты. Это все влияет на время рассмотрения Вашего файла комплаенсом банка. Чем больше информации, тем дольше рассматривают. В определенных случаях бывает необходимо получать специальное разрешение менеджмента банка на открытие счета, что тоже занимает дополнительное время. Сбор необходимых документов клиентом, легализация и переводы также могут затянуть процесс. Обычно мы указываем сроки открытия от 1,5 недель до 1,5 месяцев с момента предоставления клиентом всех запрошенных документов.
Компания + банковский счет
Регистрация компаний в различных юрисдикциях с открытием счетов
Кипрские компании
Согласно законодательству Кипра, регистрировать компании на Кипре могут только лицензированные адвокаты. В нашей команде есть очень опытный лицензированный адвокат (рускко-англо-грекоговорящий), который займется всем процессом регистрации
Пакет документов зарегистрированной компании будет включать: устав компании (на английском или на греческом языке), сертификат инкорпорации, сертификат директоров, сертификат регистрационного адреса и сертификат акционеров. Все документы со штампами Регистрара Компаний. По запросу можно также апостилировать.
В ходе процесса регистрации компании, который займет минимум 3 недели (включая одобрение названия компании) мы обсуждаем с клиентом планируемую работу компании и собираем файл для банка. К тому моменту как компания зарегистрирована, мы готовы сразу же подавать документы в банк на открытие счета.
Также, по запросу клиента, мы можем обеспечить арендый договор офисного помещения.
Наши аудиторы готовы проконсультировать по вопросам налогообложения и ведению бухгалтерии, подготовки аудита.
ОАЭ компании
Мы поможем с регистрацией компании, получением лицензии на деятельность, резиденства, а также с открытием банковских счетов в ОАЭ.
Регистрация международной компании с иностранным капиталом + банковский счет + внж для сотрудников
Наша команда профессионалов готова помочь и организовать весь процесс
- открытие банковского счета для компании
- консультирование по вопросам зачисления средств из третьих стран (за пределами ЕС)
- получение разрешения для компании на найм сотрудников из третьих стран
- получение внж для сотрудников международной компании с иностранным капиталом
Пожалуйста свяжитесь с нами для получения информации.
Банковский комплаенс и транзакции
- Помощь с ежегодными проверками комплаенса в банках, заполнение форм. Проверка и подготовка файла клиента (KYC)
- Прохождение комплаенса для одобрения транзакций
- Оценка комплаенс рисков деятельности компании
Сегодня очень часто клиенты банка смогут слышать от своих банк менеджеров, что транзакция была отклонена «согласно внутренним правилам банка». Банки не поясняют какая именно причина послужила для отказа, оставляя своих клиентов в растерянности и непонимании как действовать дальше, и есть ли шанс, чтобы эту транзакцию все же приняли и на каких условиях.
_
Вы можете с нами связаться, пояснить ситуацию, и мы проконсультируем по возможным причинам отказа и способам разрешения вопроса.
В случае корпоративных клиентов, обычно есть необходимость анализа финансовой документации компании, аудита, а также контрагента по транзакции. Мы подскажем самую вероятную причину несоответствия транзакции с внутренними правилами банка и проконсультируем по способам разрешения вопроса. Иногда даже могут понадобиться изменения в структуре или в способе работы компании, подписать дополнительные соглашение с контрагентом и т.д. В случае с инвестициями, например, корпоративное структурирование является важным вопросом для банков при принятии займов.
Ежегодное обновление файла клиента в банке
Периодически, в зависимости от уровня риска клиента, банк запрашивает обновление личной информации клиента и заполнение определнных форм KYC. Мы помагаем с заполнением таких форм и составлением файла клиента.
Также, Вы можете обратиться к нам касаемо любых запросов банков. Длительный опыт работы с банками позволяет нам работать с различными уровнями запросов.
Обеспечение физического присутствия компании на Кипре
_
Мы поможем с организацией офиса на Кипре для подкрепления требования физического присутствия компании.
Резидентсво и недвижимость в ОАЭ
_
Если Вы в поиске недвижимости в ОАЭ или хотите получить резидентство, или зарегистрировать компанию, мы можем помочь Вам в выполнении этих задач. Наш представитель в ОАЭ будет заниматься на месте данными вопросами. Пожалуйста направьте Ваш запрос для консультации.
Двуязычный перевод и составление договоров, доверенностей и других документов
В ходе открытия банковского счета или регистрации компании могут понадобится переводы документов клиента или составление различные договоров, резолюций, доверенностей и пр. Мы поможем с подготовкой документации, а также организуем сертифицированные переводы на английский и греческий языки.
